Les FNB sont d'excellents véhicules de placement, et nous les utilisons nous-mêmes dans nos portefeuilles. La vraie question n'est pas quel produit choisir, mais qui vous accompagne dans les décisions qui comptent vraiment :

• Stratégies fiscales — Optimiser le REER vs CELI vs compte non enregistré selon votre taux marginal peut représenter des dizaines de milliers de dollars sur une carrière.
• Discipline en période de crise — En mars 2020 et en 2022, les investisseurs autonomes ont vendu au pire moment. Un conseiller vous garde sur le cap.
• Vision globale — Succession, décaissement à la retraite, fractionnement de revenu, stratégies fiscales : un FNB ne gère pas tout ça.
• Répartition tactique — Ajuster l'allocation selon les cycles économiques nécessite une veille constante que peu d'investisseurs autonomes maintiennent.

En résumé, un conseiller ne remplace pas les FNB — il les intègre dans une stratégie complète adaptée à votre réalité.

Nous privilégions une approche active et diversifiée, construite autour de trois piliers :

• Analyse des cycles économiques — Nous positionnons les portefeuilles en fonction des phases du cycle (expansion, surchauffe, récession, reprise).
• Diversification intelligente — Actions canadiennes et mondiales, obligations, placements alternatifs — chaque composante a un rôle précis.
• Rééquilibrage discipliné — Nous ajustons tactiquement les pondérations sans réagir émotivement aux manchettes.

Votre portefeuille est aligné sur vos objectifs personnels, pas sur un modèle générique.

La première rencontre est une consultation exploratoire gratuite d'environ 45 à 60 minutes, sans engagement :

• Écoute — On prend le temps de comprendre votre situation financière, vos objectifs et vos préoccupations.
• Portrait global — Revenus, épargne, dettes, préparation de la retraite, stratégie fiscale : on regarde l'ensemble.
• Pistes de réflexion — On vous présente comment notre accompagnement pourrait s'intégrer à votre réalité.
• Aucune pression — Vous repartez avec de l'information claire, et c'est vous qui décidez de la suite.

La rencontre peut se faire à notre bureau, par téléphone ou en visioconférence — selon ce qui vous convient.

iA Gestion privée de patrimoine se distingue par une approche centrée sur l'accompagnement personnalisé :

• Architecture ouverte — Accès à des fonds de dizaines de manufacturiers différents pour bâtir un portefeuille adapté à vos besoins.
• Relation à long terme — Un conseiller dédié qui vous connaît et vous accompagne à chaque étape de votre vie financière.
• Accompagnement personnalisé — Gestion de patrimoine, gestion de portefeuille et suivi régulier adaptés à votre réalité.
• Encadrement réglementaire — Vos actifs sont couverts par le Fonds canadien de protection des investisseurs (FCPI), au même titre que dans toute institution membre.

Nos honoraires sont basés sur un pourcentage transparent des actifs sous gestion. Ce modèle garantit que nos intérêts sont parfaitement alignés avec la croissance de votre patrimoine — quand vous gagnez, nous gagnons.

Il n'y a aucuns frais de transaction, aucuns frais d'ouverture ni de fermeture de compte. Vous recevez un relevé clair qui détaille exactement ce que vous payez.

Oui, nous acceptons de nouveaux clients qui recherchent une relation de confiance à long terme. Que vous soyez en début de carrière, en phase d'accumulation ou à l'approche de la retraite, notre accompagnement s'adapte à chaque étape de votre vie.